- La NBU decidió no renovar la acción del límite de 150,000 hryvnias en la transacción P2P.
- La restricción duró del 1 de octubre de 2024 al 31 de marzo de 2025.
Banco Nacional de Ucrania (NBU) cancelado Un límite temporal de 150,000 UAH por mes en transacciones P2P entre individuos. La restricción regulatoria duró desde el 1 de octubre de 2024 hasta el 31 de marzo de 2025.
La declaración de la NBU dijo que el límite contribuyó al desarrollo de soluciones complejas para minimizar el uso de la infraestructura de pago en operaciones ilegales. El regulador agregó que durante seis meses de la acción de las restricciones regulatorias:
- La Ley No. 3994-IX entró en vigor, lo que establece un aumento en las multas por violación de la legislación de pago;
- Se firmó un memorando de la transparencia del mercado de servicios de pago con la participación de la mayoría de los bancos e instituciones de pago;
- Los bancos e instituciones de pago continuaron mejorando el monitoreo de las transacciones de acuerdo con los requisitos de la NBU;
- Los agentes de la ley identificaron y suprimieron activamente esquemas penales. La Oficina de Seguridad Económica expuso una red de más de 4,000 «caídas»;
- La NBU desarrolló el concepto del registro de personas para un control mejorado de las transacciones de pago, que se enviará al Comité de Verkhovna RADA para su consideración en abril.
La NBU también señaló una disminución en la oleada de traducciones entre individuos debido a restricciones regulatorias, comunicaciones del Banco Nacional sobre el problema de las gotas y la introducción de un memorando.
Además, la tendencia a corto plazo a aumentar el número de tarjetas de pago, que se descubrió en septiembre-octubre de 2024, también se detuvo, según el comunicado.
«El Banco Nacional continuará monitoreando la situación y el trabajo en otras iniciativas que fortalecerán la efectividad de la lucha contra los esquemas penales que involucran gotas, y también, si es necesario, tomará medidas adicionales de acuerdo con su mandato regulatorio», sumó el NBU.
Recuerde que en mayo de 2024 había informes sobre los planes de NBU Introducir Restricciones en la operación P2P, en particular límites de 30 transacciones y 100,000 UAH por mes. Más tarde el regulador confirmado Desarrollo de un proyecto de restricciones a las operaciones salientes en tarjetas individuales.
La restricción final en las transferencias «de tarjeta a tarjeta» por un monto de 150,000 hryvnias de la NBU Aprobado A finales de agosto de 2024.
